ABD Kripto AML / CFT Yasalarını Güncelliyor

0
91

Kripto endüstrisinden gelen büyük geri itmeye karşı ve Bitcoin’in ( BTC ) fiyatı son birkaç ayda birkaç kez tüm zamanların en yüksek seviyelerine ulaştığında, Amerika Birleşik Devletleri kripto para birimini Kara Para Aklamayı Önleme / Terörizmin Finansmanıyla Mücadele yasalarını güncelledi .

2020 Kara Para Aklamayı Önleme Yasası ve Kurumsal Şeffaflık Yasası

Geçen Aralık ayında Senato , Ulusal Savunma Yetkilendirme Yasasını onayladı ve bu yasanın bir parçası olarak 2020 Kara Para Aklamayı Önleme Yasası ile Kurumsal Şeffaflık Yasasını kabul etti.

Yasanın hükümleri, Banka Gizlilik Yasasını veya BSA’yı ve ABD AML / CFT rejimini şu şekilde genişletir ve günceller :

  • BSA içindeki çeşitli tanımları ve hükümleri “para biriminin yerini alan değeri” kapsayacak şekilde genişleterek ve değiştirerek dijital para birimleriyle ilgili mevcut FinCEN kılavuzunu kodlamak. Bu nedenle, kripto para birimi ile çalışan işletmelerin, Finansal Suçları Uygulama Ağı’na kaydolmak ve FINCEN tarafından yayınlanan önerilen düzenlemelerde (aşağıya bakın) ayrıntılı olarak belirli dijital para birimlerini içeren işlemler için raporlama ve kayıt tutma gereksinimleri oluşturmak için para aktarıcı olarak nitelendirilmesini gerektirir.
  • Pek çok küçük şirketin intifa hakkı bilgilerini FinCEN’e ifşa etmesini zorunlu kılmak.
  • Bir kişinin parasal bir işlemde yer alan varlıkların mülkiyeti veya kontrolüne ilişkin önemli bir gerçeği bir finansal kuruluştan veya bir finansal kuruluşa bilerek gizlemesini veya gizlemeye, tahrif etmeye veya yanlış tanıtmaya teşebbüs etmesini yasaklayan, eğer “(1) sahibi veya kontrol eden kişi veya kuruluş Varlıklar, üst düzey bir yabancı siyasi figür veya kıdemli bir yabancı siyasi figürün herhangi bir çekirdek aile üyesi veya yakın ortağıdır “ve” (2) 1 veya daha fazla parasal işlemde yer alan varlıkların toplam değeri 1.000.000 ABD Dolarından az değildir. “
  • BSA AML / CFT ihlalleri hakkında eyleme geçirilebilir bilgileri rapor eden ihbarcılara – ihbarın 1 milyon doları aşan cezalara yol açtığı bir kuruluştan geri alınan parasal cezaların% 30’una kadar – ödüller oluşturmak.

Önerilen AML / CFT kripto para birimi düzenlemeleri

Geçen yılın sonunda, ABD Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı, dönüştürülebilir dijital para birimi veya dijital varlık işlemlerini BSA tarafından diğer finansal kurumlara uygulanan benzer AML / CFT raporlama gereksinimlerine tabi tutmayı amaçlayan önerilen düzenlemeler de yayınladı .

Yeni düzenlemeler kabul edilirse, AML / CFT kapsamındaki kuruluşların, “barındırılmamış cüzdanlar” (üçüncü taraf bir finansal sistem tarafından tutulmayan) içeren ödemeler de dahil olmak üzere, işlemin gerçekleşmesi durumunda kripto para birimi işlemlerinde bulunan tarafların kimliklerini elde etmesini ve raporlamasını gerektirecektir. 3.000 doları aşıyor.

Bu bilgiler şunları içerecektir:

  • Finans kuruluşunun müşterisinin adı ve adresi.
  • İşlemde kullanılan kripto para birimi türü.
  • İşlemdeki kripto para birimi miktarı.
  • İşlemin zamanı.
  • İşlemin, işlem sırasında geçerli olan döviz kuru esas alınarak ABD doları cinsinden hesaplanan değeri.
  • Finans kuruluşunun müşterisinden alınan tüm ödeme talimatları.
  • Finans kuruluşunun müşterisinin işlemine ilişkin her karşı tarafın adı ve fiziksel adresi.
  • Sekreterin, bildirim formunda zorunlu olarak yazabileceği diğer karşı taraf bilgileri.
  • İşlemi, hesapları ve makul ölçüde mevcut olduğu ölçüde ilgili tarafları benzersiz şekilde tanımlayan diğer bilgiler.
  • Finans kuruluşunun müşterisi tarafından tamamlanan veya imzalanan işlemle ilgili herhangi bir form.

Yeni düzenlemeler ayrıca bankaların ve para hizmeti işletmelerinin, raporlanabilir bir işlemin gerçekleştiği tarihten 15 gün sonra 10.000 $ ‘ın üzerindeki kripto para birimi işlemleri için aynı bilgileri FinCEN’e bildirmesini gerektirecek. Raporlama gerekliliklerinden kaçınmak için işlemleri yapılandırmak, önerilen kurallar kapsamında kesinlikle yasaktır.

Resmi bir basın açıklamasına göre, Sekreter Steven Mnuchin şunları söyledi :

“Bu kural, CVC [dönüştürülebilir sanal para birimi] pazarındaki önemli ulusal güvenlik endişelerini ele alıyor ve kötü niyetli oyuncuların kayıt tutma ve raporlama rejiminde istismar etmeye çalıştıkları boşlukları kapatmayı hedefliyor.”

COVID-19 salgınının bir sonucu olarak, dünyanın dört bir yanındaki hükümetler, blockchain teknolojisini finansal hizmetlerine entegre etmeye odaklanmak zorunda kaldı. Sekreter Mnuchin’in eklediği gibi:

“Finansal kurumlar için geçerli olan ve mevcut şartlarla tutarlı olan kural, sorumlu yenilik üzerindeki etkiyi en aza indirirken ulusal güvenliği korumayı, kanun yaptırımlarına yardımcı olmayı ve şeffaflığı artırmayı amaçlamaktadır.

Ayrı olarak, FinCEN , BSA’nın Yabancı Banka ve Finansal Hesaplar düzenlemelerini, yabancı finansal veya dijital varlık hizmeti sağlayıcılarıyla 10.000 $ ‘dan fazla kripto para birimine sahip olmaları durumunda, ABD’li birey ve kuruluşların kripto para birimini yabancı finansal hesaplarının bir parçası olarak bildirmelerini zorunlu kılmak üzere değiştirme niyetini açıkladı .

cointelegraph

 

CEVAP VER

Lütfen yorumunuzu giriniz!
Lütfen isminizi buraya giriniz